Gestión de Transacciones Financieras

Introducción

El Sistema de Gestión de Transacciones Financieras permite organizar y administrar diferentes formas de pago agrupadas en billeteras, facilitando el registro y seguimiento de transacciones financieras (ingresos y gastos).

Conceptos Clave

Billeteras

Una billetera es un contenedor que agrupa diferentes formas de pago relacionadas. Por ejemplo, puedes tener una billetera llamada "Personal" que contenga formas de pago como "Efectivo", "Tarjeta de Crédito" y "Cuenta Bancaria".

Características:

  • Nombre: Identificador único de la billetera (obligatorio)
  • Descripción: Información adicional sobre el propósito o uso de la billetera (opcional)

Formas de Pago

Las formas de pago representan los diferentes métodos o instrumentos financieros que puedes utilizar para realizar transacciones.

Características:

  • Nombre: Identificador de la forma de pago (obligatorio)
  • Descripción: Detalles sobre la forma de pago (opcional)
  • Balance: Saldo disponible en la forma de pago (obligatorio, siempre debe ser mayor o igual a cero)
  • Catálogo SAT: Código asociado al catálogo del Servicio de Administración Tributaria (opcional)
  • Billetera: Relación con la billetera a la que pertenece esta forma de pago

Transacciones

Las transacciones registran los movimientos financieros realizados utilizando las diferentes formas de pago.

Características:

  • Fecha: Fecha en que se realizó la transacción (obligatorio)
  • Monto: Cantidad de dinero involucrada en la transacción (obligatorio, siempre debe ser mayor a cero)
  • Concepto: Descripción del propósito de la transacción (obligatorio)
  • Tipo de Movimiento: Clasificación de la transacción (obligatorio)
  • E: Entrada (ingreso)
  • S: Salida (gasto)
  • EPA: Entrada por ajuste
  • SPA: Salida por ajuste
  • Forma de Pago: Relación con la forma de pago utilizada para la transacción
  • Referencia: Identificador o código de referencia de la transacción (opcional)

Funcionalidades Principales

Gestión de Billeteras

  • Crear y configurar billeteras para agrupar formas de pago relacionadas
  • Asignar nombres descriptivos y añadir información detallada sobre el propósito de cada billetera

Administración de Formas de Pago

  • Crear diferentes formas de pago dentro de una billetera
  • Monitorear el balance disponible en cada forma de pago
  • Asociar códigos del catálogo SAT cuando sea necesario para fines fiscales

Registro de Transacciones

  • Registrar ingresos (entradas) y gastos (salidas) en cada forma de pago
  • Documentar el concepto y la fecha de cada transacción
  • Agregar referencias para facilitar el seguimiento

Actualización Automática de Balances

El sistema actualiza automáticamente el balance de cada forma de pago cuando:

  • Se registra un ingreso (aumenta el balance)
  • Se registra un gasto (disminuye el balance)

Ejemplos de Uso

Crear una Billetera y Formas de Pago

  1. Crea una billetera llamada "Personal"
  2. Dentro de "Personal", agrega formas de pago como:
  3. Efectivo (balance inicial: $1,000)
  4. Tarjeta de Débito (balance inicial: $5,000)
  5. Tarjeta de Crédito (balance inicial: $10,000)

Registrar Transacciones

  1. Registra un gasto:
  2. Fecha: 24/03/2025
  3. Monto: $500
  4. Concepto: "Compra de víveres"
  5. Tipo de Movimiento: Salida (S)
  6. Forma de Pago: Efectivo

  7. Referencia: "Ticket #12345"

  8. Registra un ingreso:

  9. Fecha: 24/03/2025
  10. Monto: $1,500
  11. Concepto: "Pago de cliente"
  12. Tipo de Movimiento: Entrada (E)
  13. Forma de Pago: Tarjeta de Débito
  14. Referencia: "Factura #A001"

Consultar Balance

Después de registrar las transacciones anteriores:

  • El balance de "Efectivo" sería $500 ($1,000 - $500)
  • El balance de "Tarjeta de Débito" sería $6,500 ($5,000 + $1,500)

Consideraciones Importantes

  • El sistema no permite registrar gastos que excedan el balance disponible en una forma de pago
  • Todos los montos de transacciones deben ser mayores que cero
  • Las transacciones una vez registradas actualizan automáticamente el balance de la forma de pago correspondiente
  • Los tipos de movimiento "EPA" (Entrada por ajuste) y "SPA" (Salida por ajuste) están disponibles para correcciones o ajustes especiales

Preguntas Frecuentes

¿Puedo tener varias billeteras?

Sí, puedes crear tantas billeteras como necesites para organizar tus finanzas (por ejemplo, "Personal", "Negocio", "Ahorros", etc.).

¿Qué ocurre si intento gastar más dinero del disponible?

El sistema validará que haya suficiente balance en la forma de pago antes de registrar un gasto.

¿Para qué sirve el catálogo SAT?

El código del catálogo SAT permite identificar la forma de pago según las clasificaciones oficiales del Servicio de Administración Tributaria, lo que puede ser útil para fines fiscales o de contabilidad.

¿Cómo puedo corregir un error en una transacción?

Para corregir errores, puedes utilizar los tipos de movimiento "EPA" (Entrada por ajuste) o "SPA" (Salida por ajuste) según corresponda.